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株主優待で快適生活 with 資産運用生活

快適な生活を送るために始めた株式投資から得られた株主優待情報を記録しながら資産運用におけるインカム生活を目指します。

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新たな銀行口座開設と今後のポートフォリオの指針を決めてみよう・・

カテゴリ : 資産運用
今回はいつもと趣を変えてキチンと資産運用の指針を
定義してみようとこのブログを書いてます(^^)

というのも最近、銀行口座を新たに開設しました(^^)
どこの銀行かというと・・
8303 (株)新生銀行
PowerFlexのご案内
新生銀行カードローン「レイク」の名前の方が
なじみがある・・のかは分からないが、
今回、こちらの総合口座「PowerFlex」に
口座を開設しました(^^)/

今回の銀行口座開設の目的は「余裕資産の運用方法」
余裕資産なのだから、どこでも変わらないかもなのだが、
最近は2週間満期の定期預金などもあり、これを活用しようと
候補に挙げた銀行が「新生」「東京スター」「SBJ」の3行・・
で!レイクという収益源もある「新生」を信じてみようかなと・・
預金保険制度もあるしね(笑)

もともと今回、今のポートフォリオの見直しを行った結果、
以下、課題があることに気がつきました・・
1.定期預金の割合がかなりを占めていた
2.定期預金と仕組預金を一緒で考えていた
3.普通預金が以外に遊んでいる
等々、色々考えることがあったのだが、何となく考えていた
ことで余裕資金は3割位・・と思っていたのが、今の金利だと
遊ばせていることに気付けなかったのがちょっと許せなかったというか(--;)

他にも別の金融商品に対する投資に積極性が欠ける・・
これは最近の金融情勢もあるのだけど、
何かしらの理由を見出して勢力拡大をしたいかな(笑)

後、定期預金の中でも満期特約型定期、または仕組預金という
金融商品に対しての線引きをキチンと行ってこなかったこと・・
通常の定期預金とは異なり、満期特約型定期は預金保険対象ではあるが、
中途解約が難しく最長で10年物も存在する金融商品であり、
これを通常の定期預金と一緒にするのは違うかと・・

今のところ目指すポートフォリオの割合としては・・
株・投信:30%
満期特約型定期:20%
定期預金:20%
2週間満期定期:15%
普通預金:15%

出来るだけリスクを取らずにを考えた結果が
こんな感じになりましたが・・
まあ正解はないので、とりあえずはこの形に
なるように頑張っていきます(^^)

・・投信を育てたいのが私の密かな希望です(^^;)

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ハル

Author:ハル
株を保有し始めてやっと株主優待が届くようになってきたのでどれだけ優待な生活を送れているかを記録していくためにブログをつけてみることにした、東京在住の30代サラリーマンです。優待生活をしながらデカ盛りや食べ放題なども食べ歩いています。資産運用も素人ながら行い始めましたので、目標は早期リタイアということで。宜しくお願いします。

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2012年:98638円
投信・株配当金額
2012年:38275円
ポイント換金金額
2012年:14085円
※毎年9月末ネタで〆予定

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